お客さま本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）方針
顧客本位の業務運営に関する方針 原則１
当社はお客さま顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・ 公表します。
当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直します。
1【お客さまの最善の利益の追求】原則２
当社は、高度の専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実・ 公正に業務を行い、お客さまの最善の利益を図ります。
そのために
お客さまの変化を見つめ、お客さまの立場に立って考え続けることで、自らを絶えず進化させ、お客さまとのあらゆる接点において期待を超える価値の提供に努めてまいります。
最高品質の商品・サービスでお客さまの生活や事業活動を支えることで、保険代理店としての社会的使命を果たし続けてまいります。
コンプライアンス（法令等遵守）を事業の大前提としたうえで、お客さまの視点ですべての価値判断を行い、最高品質の安心とサービスを提供することによって、お客さまの最善の利益を追求します。
２【利益相反の適切な管理】 原則３
当社は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に 把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理します。
そのために
お客さまとの利益相反のおそれのある取引について、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に管理する態勢を構築してまいります。
お客さまの利益を害する恐れのある取引を適切に把握する態勢を整備し、管理します。
3【重要な情報の分かりやすい提供】原則５
当社は、お客さまとの情報の非対称性があることを踏まえ、保険商品の販売・推奨等に係る重要な情報をお客さまが理解できるよう分かりやすく提供します。
そのために
商品販売時に、お客さまのニーズ、ご加入目的などを総合的に勘案し、商品内容やリスク内容などの重要な情報につき、お客さまにご理解いただけるよう適切にかつ分かりやすく説明を行ってまいります。
４ 【お客さまにふさわしいサービスの提供】原則６
当社は、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動などを通じて、お客さまのご意向と実情に沿った適切な保険設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
そのために
定期的に社内でお客さま品質向上会議を開き、お客さまへの最高のサービス提供へとつなげていきます。
保険商品販売後もお客さまのご契約を適切に管理するとともに、お客さまの利便性の向上を実現してまいります
ご高齢のお客さまとのご契約に際しては、ご家族の同席、複数回の面談や複数の募集人による確認等、お客さまに適切かつ十分なご説明を行うための態勢を整備しています。
５【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】原則７
当社は、お客さまの最善の利益を追求するための行動、お客さまの公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備します。
そのために
年間研修スケジュールを作成し、コンプライアンス研修、募集人自己点検、e-ラーニング、当社規定・規則等の教育、研修を行います。
「資格取得」 損害保険トータルプランナー、ファイナンシャルプランナー、生保大学課程等の資格取得に社員全員で取り組んでいます。
原則１~７は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」に対応しております。
「お客さま本位の業務運営方針」の定着度合を評価するための指標（KPI）の公表について
- 自動車保険の余裕ある満期ご契約手続き
満期２８日前早期更改 90.0%以上目標
２０２３年度実績 85.6% - お客さまとの災害時の連絡手段確立
携帯電話番号の取得率 95.0%以上維持
２０２３年度実績 97.6% - 自動車事故のスムーズな解決 ドラレコ特約の推進とドライブレコーダー有無の把握
ドラレコ特約付帯率 20％以上目標
２０２３年度実績 5.4%